Culture del benessere familiare: prove dal sistema norvegese di assicurazione contro l'invalidità

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Negli ultimi 50 anni, molti paesi hanno assistito a un drammatico aumento della quota di popolazione adulta che riceve sussidi di invalidità e alcuni sostengono che la spiegazione risieda in una cultura in cui la dipendenza dal welfare viene trasmessa dai genitori ai figli. Analizzando un esperimento naturale fornito dal sistema norvegese di assicurazione contro l'invalidità, questa ricerca presenta alcune delle prime prove causali per la trasmissione intergenerazionale delle "culture del benessere familiare".

In quello che si rivelò essere il suo ultimo discorso sullo "stato dell'unione" nel 1992, il presidente George Bush disse che "il benessere non è mai stato concepito come uno stile di vita. Non avrebbe mai dovuto essere un'abitudine. Non avrebbe mai dovuto essere trasmesso di generazione in generazione come un'eredità. "Questa idea che la dipendenza dal welfare in una generazione causi la dipendenza dal welfare nella generazione successiva è ampiamente condivisa. Tuttavia, sebbene in molti paesi vi siano forti correlazioni intergenerazionali nell'uso di vari tipi di programmi di welfare, ad oggi non è stato possibile mostrare una relazione causale.

Ci sono almeno tre percorsi che potrebbero guidare una cultura del benessere all'interno delle famiglie. Il fatto che i genitori ricevano benefici può fornire informazioni ai loro figli su come accedere al programma. Può anche ridurre lo stigma della partecipazione. Oppure i genitori possono di conseguenza investire in modo diverso nello sviluppo dei loro figli. Ciascuno di questi canali implica che è l'esperienza del genitore con un programma di welfare che crea un legame intergenerazionale.

Una spiegazione alternativa è che i determinanti della povertà o della cattiva salute sono correlati tra le generazioni in modi che non hanno nulla a che fare con una cultura del benessere, ma che tuttavia si traducono in tassi di partecipazione simili all'interno delle famiglie. I problemi strutturali comuni a genitori e figli – come quartieri in decadenza, mercati del lavoro locali poveri o scuole pubbliche poco efficienti – potrebbero essere i motori alla base dell'uso del welfare. Questa spiegazione dice che mentre l'uso del benessere da parte di un bambino può essere correlato all'uso di un genitore, non è causato dalla partecipazione al benessere del genitore.

Ordinare l'importanza relativa di queste spiegazioni è fondamentale per comprendere come le condizioni economiche e le politiche governative modellano la persistenza della ricezione del welfare attraverso le generazioni. Inoltre, i calcoli dei costi a lungo termine per espansioni o tagli a vari programmi di welfare richiedono una comprensione di eventuali "ricadute intergenerazionali".

Ma stimare se la dipendenza dal benessere in una generazione causi dipendenza dal benessere nella generazione successiva è difficile data la probabilità di variabili correlate non osservabili attraverso le generazioni. Diversi studi hanno documentato forti modelli intergenerazionali per una varietà di variabili socioeconomiche, mentre altri hanno dimostrato che gran parte della correlazione osservata nella partecipazione al programma US Aid to Families with Dependent Children può essere spiegata dalle correlazioni intergenerazionali del reddito e di altre caratteristiche familiari (Bjorklund et al, 2006; Lee e Solon, 2009; Levine e Zimmerman, 1996; Oreopoulos et al, 2006).

Inoltre, è spesso difficile accedere a grandi set di dati sull'uso del benessere che collegano i membri della famiglia attraverso le generazioni. Queste sfide empiriche hanno fatto sì che la ricerca si sia concentrata in gran parte sulle correlazioni intergenerazionali in vari tipi di utilizzo del benessere. Come riassumono Black e Devereux (2011), mentre le correlazioni intergenerazionali nella ricezione del benessere sono chiare, ci sono molte meno prove di una relazione causale. La nostra ricerca fornisce alcune delle prime prove causali dell'esistenza e del significato delle culture del benessere familiare.

Indennità assicurativa per l'invalidità norvegese: l'opportunità per uno studio controllato randomizzato


Il gold standard nella ricerca scientifica è lo studio controllato randomizzato. Per costruzione, un esperimento correttamente implementato produce una stima causale perché bilancia tutti i fattori potenzialmente confondenti tra i gruppi di trattamento e di controllo.

A causa di preoccupazioni etiche e considerazioni sui costi, sarebbe difficile implementare un esperimento sociale su vasta scala che renda casuale il benessere. Ma fortunatamente, esiste un esperimento naturale che randomizza la probabilità che individui altrimenti identici siano autorizzati a partecipare a un programma di benessere. Approfittiamo di questa casualità per stimare le relazioni causali in un modo simile a uno studio controllato randomizzato.

Se i richiedenti per l'assicurazione invalidità norvegese vengono negati, possono presentare ricorso e alcuni giudici sono più indulgenti di altri

Analizziamo una politica che randomizza la probabilità che i genitori ricevano il benessere in combinazione con una fonte unica di dati del pannello di popolazione. Stimiamo la relazione causale nella partecipazione al welfare tra le generazioni nel contesto del sistema norvegese di assicurazione per l'invalidità (DI).

La chiave del nostro progetto di ricerca è che il sistema norvegese assegna casualmente i giudici ai richiedenti DI i cui casi sono inizialmente negati. Alcuni giudici d'appello sono sistematicamente più indulgenti, il che porta a variazioni casuali nella probabilità che un individuo possa ricevere DI.

La distribuzione della clemenza del giudice dei genitori

Poiché la variazione è determinata dai casi "difficili da verificare", la randomizzazione seleziona i richiedenti più marginali. Questi candidati sono particolarmente rilevanti per la politica, poiché è probabile che le riforme volte ad arginare l'aumento dell'ID abbiano l'effetto maggiore su di loro. Inoltre, in Norvegia e in altri paesi, l'espansione dei rulli DI negli ultimi decenni sembra essere principalmente guidata da uno screening più liberale dei richiedenti marginali con disturbi difficili da verificare, come malattie mentali e muscoloscheletriche.

Usiamo questa variazione casuale per vedere se la partecipazione di DI dei genitori influisce sulla probabilità che i loro figli adulti richiedano e ottengano successivamente DI. Il nostro approccio utilizza il fatto che i giudici d'appello sono assegnati in modo casuale e quindi la loro clemenza nel caso di un genitore non è correlata ad altri fattori intergenerazionali, come la povertà o la salute, che potrebbero influenzare la partecipazione di DI dei loro figli.

Come misura della clemenza del giudice, utilizziamo il tasso medio di indennità negli altri casi trattati da un giudice. Le barre grigie nella Figura 1 tracciano l'istogramma della clemenza del giudice dei genitori. In media, i giudici ammettono circa il 15% dei casi di appello che supervisionano. C'è anche un'ampia variazione nella nostra misura di clemenza, con circa il 22% dei casi DI consentiti da un giudice al 90 ° percentile rispetto al solo 9% al 10 ° percentile.

Come previsto, la clemenza dei giudici in altri casi che hanno gestito è altamente predittiva del fatto che consentiranno l'attuale ricorso di DI di un genitore. Come mostra la Figura 2A, un aumento di un punto percentuale nel tasso medio di indennità di un giudice in altri casi è associato a un aumento di quasi un punto percentuale nella probabilità che il caso del genitore sia consentito. Come dovrebbe essere il caso della randomizzazione, troviamo che la clemenza dei giudici non è correlata agli attributi di un genitore e alle loro caratteristiche del caso.

Evidenze sulla trasmissione del welfare intergenerazionale


Usando la variazione casuale nel giudizio di clemenza per stimare la causalità, troviamo che la dipendenza dal benessere in una generazione causa effettivamente dipendenza dal benessere nella generazione successiva. Questo può essere visto nella Figura 2B, che traccia l'effetto della misura di clemenza del giudice di un genitore contro la partecipazione di DI del figlio. Se non ci fossero ricadute intergenerazionali nell'uso della DI, la linea continua nella Figura 2B dovrebbe essere piatta, poiché il giudice che ha gestito il caso di un genitore non dovrebbe avere alcun effetto sul bambino.

Ma in realtà, il tasso di DI di un bambino aumenta quanto maggiore è la clemenza del giudice che in precedenza ha gestito il caso del genitore. Si prevede che circa il 2,5% dei bambini i cui genitori avevano un giudice relativamente severo parteciperanno al DI cinque anni dopo. Questo può essere contrastato con circa il 3% dei bambini i cui genitori avevano un giudice relativamente indulgente. La nostra analisi mostra che quando un genitore è autorizzato a DI da un giudice indulgente, il tasso di partecipazione del figlio adulto aumenta di sei punti percentuali nei prossimi cinque anni.

L'effetto della clemenza del giudice dei genitori sui genitori e sui loro figli
A. Tasso di indennità per i genitori

B. Tasso DI bambino

Troviamo anche che questa trasmissione intergenerazionale del benessere si amplifica nel tempo; l'effetto della partecipazione dei genitori alle DI sul tasso di partecipazione del figlio adulto raggiunge i 12 punti percentuali 10 anni dopo la decisione del giudice. In confronto, calcoliamo che solo l'1% di questi bambini sarebbe stato in DI se ai loro genitori fosse stata negata la DI.

Quando un giudice indulgente consente ai genitori di ricevere un'assicurazione per l'invalidità, i loro figli adulti hanno maggiori probabilità di riceverla in futuro

Inoltre, i nostri risultati indicano che l'esperienza di un genitore con il sistema DI non sta semplicemente cambiando il momento in cui i loro figli partecipano. Coerentemente con questo aumento della dipendenza dal benessere dei bambini adulti, troviamo che il ricevimento di DI da parte dei genitori diminuisce la probabilità che un bambino lavorerà o proseguirà l'istruzione superiore.

La natura e l'ampiezza delle culture del benessere


Pensiamo agli effetti di ricaduta nella ricezione del benessere all'interno delle famiglie o di altre reti sociali come misure della cultura del benessere, con la consapevolezza che la cultura può operare attraverso informazioni, credenze o norme (Bertrand et al, 2000). I nostri ricchi dati ci consentono di esplorare la natura e l'ampiezza di tali culture del benessere.

In primo luogo, utilizziamo il nostro progetto di ricerca per esaminare gli spillover in altri social network. I nostri risultati indicano un legame speciale tra genitori e figli, con un impatto minimo, se non nullo, della ricezione di DI da parte dei vicini stretti. Ma non possiamo trarre conclusioni definitive sulle ricadute tra fratelli o coniugi.

La ricezione da parte dei genitori di un'assicurazione per l'invalidità riduce la probabilità che il figlio lavori o prosegua l'istruzione superiore

In secondo luogo, esaminiamo come la trasmissione intergenerazionale della ricezione DI dipende dal tipo di collegamento genitore-figlio. I nostri risultati suggeriscono che l'influenza dei genitori sulle decisioni dei bambini di fare domanda per DI non è specifica per la sistemazione o l'età del bambino.

Terzo, esploriamo come opera la trasmissione del benessere intergenerazionale. Per costruzione, è improbabile che siano informazioni su come fare domanda per il programma o fare ricorso contro una decisione sfavorevole, poiché tutti i genitori nel nostro set di dati passano attraverso questi due processi. Ciò che può cambiare a seguito del permesso a un genitore di DI sono le convinzioni dei loro figli sull'efficacia del tentativo di accedere al programma DI.

Una prova suggestiva di ciò proviene da un'analisi che mostra che i bambini i cui genitori hanno ottenuto un giudice indulgente non solo hanno maggiori probabilità di presentare domanda per DI, ma sono anche più inclini a segnalare lo stesso tipo di disturbo medico. L'assegno parentale può anche cambiare l'atteggiamento di un bambino nei confronti della partecipazione e del suo stigma: in tal caso, questo sembra essere specifico DI poiché non influisce sulla ricezione di assistenza sociale da parte di un bambino (cioè, il tradizionale benessere in denaro).

Comprendere la crescente diffusione dei sussidi di invalidità


La nostra attenzione alla ricezione di DI è molto importante per la politica poiché le prestazioni di invalidità costituiscono ora uno dei più grandi programmi di trasferimento in molti paesi sviluppati. Per le famiglie senza figli piccoli, la DI è spesso l'unica indennità in denaro disponibile dopo la scadenza dell'indennità di disoccupazione ed è quindi diventata una componente sempre più importante della rete di sicurezza sociale.

Negli ultimi 50 anni, i numeri di DI sono aumentati costantemente da meno dell'1% a oltre il 5% della popolazione adulta negli Stati Uniti (Autor, 2011); dall'1% al 7% nel Regno Unito; e dal 2% a quasi il 10% in Norvegia. Molti hanno sostenuto che questi aumenti sono fiscalmente insostenibili, soprattutto perché gli attuali destinatari di DI sono più giovani e hanno in media aspettative di vita più lunghe rispetto alle precedenti coorti di destinatari (Autor e Duggan, 2006; Burkhauser e Daly, 2012).

I bambini i cui genitori hanno ottenuto un giudice indulgente hanno maggiori probabilità di richiedere l'assicurazione per l'invalidità e maggiori probabilità di segnalare lo stesso disturbo medico

Il nostro studio integra un crescente corpo di ricerca sulle cause e le conseguenze della crescita dei rulli DI. Ad oggi, la ricerca si è concentrata in gran parte sulla stima della capacità lavorativa e dell'elasticità dell'offerta di lavoro dei destinatari di DI (ad esempio, Kostol e Mogstad, 2014). Meno si sa su ciò che induce le persone a richiedere l'ID, perché i ruoli di disabilità sono aumentati in modo così drammatico e come la ricezione di DI influisce sugli individui con margini diversi dalla partecipazione alla forza lavoro.

Il nostro studio fornisce alcune delle prime prove causali su ciò che influenza le applicazioni di DI e quali sono gli effetti della partecipazione di DI per i figli dei riceventi. L'entità delle nostre stime suggerisce che la trasmissione intergenerazionale potrebbe svolgere un ruolo importante nello spiegare il drammatico aumento della partecipazione ai DI negli ultimi decenni.

Valutare i costi a lungo termine delle riforme del welfare


I nostri risultati sono particolarmente importanti per valutare i costi a lungo termine delle riforme del welfare, poiché qualsiasi cambiamento interesserà non solo l'attuale generazione ma anche i loro figli. Usiamo le nostre stime per simulare la riduzione totale della partecipazione ai DI da una politica che rende il processo di screening più rigoroso rendendo i giudici più severi in media di circa il 10%.

Nei primi anni dopo la modifica della politica simulata, la maggior parte della riduzione della partecipazione al DI può essere attribuita all'effetto diretto sui genitori, poiché vi sono poche opportunità per i bambini di apprendere e rispondere all'esperienza di DI dei genitori. Al contrario, l'effetto intergenerazionale cresce nel tempo; dopo 10 anni, quasi la metà della riduzione di DI può essere spiegata dalla ridotta partecipazione dei figli dei richiedenti originari.

Le riforme del welfare interesseranno non solo l'attuale generazione ma anche i loro figli

Questa simulazione chiarisce che la mancata considerazione degli effetti intergenerazionali fornirà proiezioni fuorvianti dei tassi di partecipazione post-riforma. Per tradurre i modelli di partecipazione in termini di costo, calcoliamo il valore attuale netto del cambiamento di politica simulato nel tempo.

Rendere i giudici più severi di circa il 10% riduce il valore attuale netto delle spese del programma dopo 10 anni di circa l'8%. Due terzi di questa riduzione dei costi è dovuta al minor numero di genitori che assumono DI. Ma un terzo della riduzione è dovuto al fatto che meno bambini partecipano al DI.

Se si estrapolassero gli ultimi 10 anni assumendo che non vi siano ulteriori cambiamenti nell'adozione di DI tra genitori o figli dopo il 10 anno e che genitori e figli rimangano in DI fino a quando non raggiungono la pensione all'età di 67 anni, il contributo dei bambini a i costi totali sono ancora più importanti. Quasi il 60% della riduzione dei costi totali è ora rappresentato dalla riduzione della partecipazione dei bambini. Ciò è dovuto al fatto che i bambini che entrano in DI hanno molti anni prima della pensione, mentre i genitori sono più grandi e lasciano il sistema prima.

Conclusioni


I nostri risultati mostrano che l'uso da parte dei genitori dell'assistenza pubblica ne spinge l'uso nella generazione successiva. Forniamo anche alcune prove iniziali sulla natura e l'ampiezza dei meccanismi coinvolti. Da una prospettiva politica, i nostri risultati implicano che le riforme del welfare possono avere effetti di lunga durata sulla partecipazione e sui costi del programma, poiché qualsiasi effetto originale sull'attuale generazione può essere rafforzato modificando il comportamento di partecipazione dei loro figli.

Questo articolo riassume "Family Welfare Cultures" di Gordon Dahl, Andreas Ravndal Kostol e Magne Mogstad, pubblicato nel Quarterly Journal of Economics nel 2014.